В суд передано уголовное дело в отношении 26 жителей Кабардино-Балкарии, участвовавших в преступной группе, получившей 23 млн рублей в виде кредитов в банках по поддельным документам. Уголовные дела еще десяти участников в настоящий момент расследуются.

Главарем группировки оказалась 34-летняя жительница столицы республики, вступившая в сговор с отвечавшими за проверку документов сотрудниками банков. Пользуясь их покровительством, женщина и ее сообщники подавали заявки на получение кредитов, используя при этом ксерокопии как поддельных документов, так и паспортов ничего не подозревавших о кредите реальных людей.

Преступниками была разработана схема: чтобы сделать фотографии вымышленных заемщиков, они подыскивали людей, которые за 2 тысячи рублей в день снимались в разных париках для фото на паспорт. Используя эти снимки, подельники подделывали ксерокопии документов, которые предоставлялись в банки.

Паспортные данные реальных жителей мошенники получали через фирму по выдаче микрозаймов: у людей брались документы, а затем сообщалось, что в займе им отказано. Также несколько человек согласились предоставить паспортные данные за 10% от суммы кредита. Отдельные условия были для индивидуальных предпринимателей, которым банки, как правило, одобряют большие суммы займов: за согласие предоставить документы они получали 40% от суммы кредитного договора, еще от 50 до 200 тысяч рублей шло на подкуп сотрудников банков.

— Помимо организатора криминального промысла на скамье подсудимых окажутся бывшие сотрудники банков: менеджеры и «безопасники», индивидуальные предприниматели и частные клиенты. Примечательно, что большинство фигурантов — женщины. Но здесь ничего удивительного. Согласно критериям специальных банковских программ, женщинам среднего возраста, работающим на госслужбе, обеспеченным жильем, имеющим семью и постоянный доход, оказывается больше доверия, нежели мужчинам, — сообщили «Обзору» в пресс-службе МВД.