Доля потенциально мошеннических заявок, поданных на сервисах онлайн-кредитования в четыре раза выше, чем в банках – сообщают данные совместного исследования сервиса MoneyMan и Объединенного Кредитного Бюро. При этом в числе регионов, из которых поступает большинство мошеннических заявок, по итогам 2017 года лидируют Ингушетия, Чечня и Дагестан.

При сокращении за прошлый год числа подозрительных заявок в традиционных банках в два раза – с 3,4% до 1,5%, доля мошеннических заявок при оформлении небольших кредитов выросла до 5,7%. Чаще всего при этом используются данные чужих паспортов.

Авторы исследования отмечают, что недобросовестные заявители зачастую полагают, что сервисы онлайн-кредитования уделяют меньше внимания проверке потенциальных клиентов и их системы скоринга и противодействия мошенничеству слабее, чем в традиционных банках. При этом  сервисы онлайн-кредитов внедряют более современные и подчас более изощренные системы скоринга, идентификации и аутентификации.

По доле подозрительных заявок в 2017 году лидируют Ингушетия (12,3%), Чечня (8,9%) и Дагестан (6,7%) с Кабардино-Балкарией (5,5%). При этом количество подозрительных заявок из Чечни оказалось максимальным и составило 2,1% от общего числе мошеннических обращений в целом по стране.

— Северный Кавказ традиционно является наиболее проблемным регионом для кредитного бизнеса, заявки оттуда подвергаются наиболее тщательной проверке. Отчасти это связано с высокой безработицей и низким уровнем жизни в этом регионе. Меньше всего подозрительных заявок в онлайн-сервисы приходит из Центрального федерального округа, — констатирует гендиректор MoneyMan Ирина Хорошко.

Эксперт подчеркнула, что опыт распознавания потенциально мошеннических обращений в будущем от сервисов выдачи онлай-кредитов переймут и банки, которые сегодня все чаще предлагают оформление кредитов дистанционно и будут сталкиваться с мошенничеством при получении небольших сумм.